北京中鼎经纬实业发展有限公司名为合伙实为借贷涉及犯罪的法律认定与处理策略

何为“名为合伙，实为借贷”及其涉刑风险

在现代金融活动中，各类创新融资模式层出不穷，随之而来的法律风险也日益凸显。“名为合伙，实为借贷”的现象，在项目融资领域尤为常见。这种模式表面上是合伙人共同投资、共享收益、共担风险的关系，实质上一方通过收取固定利息或其他形式的回报，形成了借贷关系。这种“名为合伙，实为借贷”的行为模式在合法与非法之间游走，尤其是在涉及犯罪认定时，容易引发法律争议。

从项目融资领域的专业视角出发，结合司法实践案例，阐述此类行为的法律风险，并提出相应的防范建议。

“名为合伙，实为借贷”的法律认定标准

名为合伙实为借贷涉及犯罪的法律认定与处理策略 图1

1. 表面合伙关系与实质借贷关系的区别

在实践中，“名股实债”或“明股暗贷”等模式并不鲜见。这类行为的本质是在合法的合伙或投资形式下掩盖真实的借贷意图。表面上各方签订的是合伙协议或股权认购协议，但实际操作中，一方通过支付固定本息获取回报。

2. 司法实践中对“名为合伙，实为借贷”的认定

法院在处理此类纠纷时，通常会综合考察合同的实际履行情况、款项的用途以及双方权利义务的具体内容。在项目融资案例中，出资方与方签订了合伙协议，但通过一系列条款确保了固定收益和优先清偿权，法院最终认定其为借贷关系。

根据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，如果投资协议中约定了固定的回报期限、明确的本息支付方式，并且投资者不参与实际经营管理和风险承担，司法机关倾向于将其定性为借贷关系。

名为合伙实为借贷涉及犯罪的法律认定与处理策略 图2

“名为合伙，实为借贷”涉及的主要犯罪类型

1. 非法吸收公众存款罪

在项目融资活动中，如果以“合伙投资”的名义向不特定对象公开募集资金，并承诺还本付息，则容易触犯非法吸收公众存款罪。典型表现包括向社会公众公开宣传、承诺保底收益等。

2. 集资诈骗罪

如果行为人在“合伙”过程中具有非法占有目的，通过虚构项目、夸大投资回报等方式骗取资金，则可能构成集资诈骗罪。这类案件往往涉及金额巨大，并会对投资者造成严重经济损失。

3. 高利贷及暴力相关犯罪

在部分情况下，“名股暗贷”行为会伴随着高额利息约定和暴力催收行为，从而可能引发非法拘禁、故意伤害等关联犯罪。

“名为合伙，实为借贷”涉刑案例分析

以近期曝光的一起案件为例：

案情概述：项目融资平台打着“创业合伙人计划”的旗号，吸引大量投资者参与的产品预售分成。表面上每位投资者都是该平台的股东之一，但通过一系列对赌协议确保了固定的收益回报。

法律后果：经过调查发现，该平台上80%的资金来源均为短期拆借，并未用于实际项目的开发。部分资金甚至流向了关联方的个人账户。司法机关认定此行为构成非法吸收公众存款罪。

项目融风险防范建议

1. 合理设计模式

在开展项目融资时，应避免简单的“固定收益 优先清偿”安排。可以考虑引入真正的合伙关系要素，如共同决策权、利润分配机制等。

2. 严格合规审查

融资方应在法律专业人士的指导下，确保所有协议内容符合相关法律法规要求，特别是要避免任何形式的“明股暗贷”。

3. 加强风险监控与预警

对于已经实施的融资项目，应建立有效的风险监测机制，定期评估资金使用情况和还款能力。及时发现风险苗头并予以处置。

4. 选择专业法律机构

在涉及复杂法律关系的项目融，建议聘请专业的律师事务所全程参与，确保所有交易行为合法合规。

“名为合伙，实为借贷”的行为模式在当前经济环境下具有一定的隐蔽性和迷惑性。对于参与该项目融资的相关方而言，必须时刻保持风险意识，在追求收益的严格遵守法律法规，避免触碰法律红线。未来随着金融监管力度的不断加强，此类违法行为必将面临更严格的审查和惩处。

（部分可以根据具体情况进行调整，以确保内容完整）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）