北京中鼎经纬实业发展有限公司非法集资担保人|定性为非法集资后担保人的法律责任与风险防范

随着近年来我国金融市场的快速发展，各类融资模式不断涌现。些项目融资活动因涉嫌违反国家金融监管规定，被认定为非法集资行为。在此过程中，作为融资活动中的重要参与方——担保人，其责任问题引发了社会各界广泛关注。基于项目融资领域的专业视角，对定性为非法集资后担保人的法律责任进行深入分析。

非法集资？

非法集资是指未经国家金融监管部门批准，向社会公众吸收资金的行为。这类行为通常表现为承诺高额回报、以发展下线等方式公开募集资金，并往往以"创新模式""科技平台"等名义包装。根据我国相关法律法规，非法集资活动属于违法行为，参与人员将承担相应法律责任。

在项目融资领域，些企业或个人为解决资金需求，可能会采取以下几种常见形式进行非法集资：

债权类融资：通过借款合同、理财产品等形式吸收资金

非法集资担保人|定性为非法集资后担保人的法律责任与风险防范 图1

股权类融资：以投资入股名义吸收资金，承诺固定收益回报

实物类融资：以销售商品、会员卡等方式变相吸收资金

这些行为一旦被认定为非法集资，相关主体将面临刑事处罚。而作为融资活动中的担保人，其法律责任问题同样需要重点关注。

定性为非法集资后担保人的法律责任分析

在项目融资活动中，担保人通常包括以下几种类型：

企业法人：如科技公司、XX集团等

自然人：如张李四等个人投资者

其他机构或组织

非法集资担保人|定性为非法集资后担保人的法律责任与风险防范 图2

当融资行为被定性为非法集资后，担保人的法律责任可以从以下几个方面进行分析：

1. 民事责任

根据《中华人民共和国担保法》相关规定，担保人需要在其担保范围内承担连带清偿责任。这意味着即使项目融资活动被认定为非法集资，担保人仍需向债权人承担相应的民事赔偿责任。

典型案例：

科技公司作为A项目的担保方，在项目融资活动中承诺为投资者提供本息保障。后A项目因资金链断裂无法兑付，经法院审理，该科技公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被追究刑事责任的仍需按照担保合同约定履行还款义务。

2. 刑事责任

根据我国《刑法》相关规定，如果担保人的行为符合非法集资犯罪的构成要件，则可能需要承担相应的刑事责任。具体包括：

担保人参与非法集资活动并从中获取好处费、返点费等

担保人明知融资项目存在违法性仍为其提供增信措施

担保人的行为导致集资款无法归还，造成投资人重大损失

法律依据：

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定："明知或者应当知道他人从事非法吸收公众存款活动，而为其提供帮助、便利条件的，应当认定为共同犯罪。"

3. 行政责任

在些情况下，担保人可能会因参与非法集资活动而受到行政处罚。这主要包括：

责令改正并没收违法所得

暂停或吊销相关执业资格

禁止从事特定金融业务

项目融法律风险防范措施

针对上述法律责任，投资者和担保人在参与项目融资活动时需要特别注意以下几点：

1. 完善内部审核机制

企业作为担保方，在为他人提供融资担保前，应建立严格的内部审查制度：

对融资项目的合规性进行尽职调查

对借款方的资信状况进行评估

审慎签订担保合同

2. 加强法律合规培训

企业的法务人员和管理层需要定期接受相关法律法规的培训，尤其是《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国担保法》以及近年来出台的金融监管政策。

3. 建立风险预警机制

企业应建立完善的财务监控体系：

定期对融资项目进行风险评估

监测偿债资金来源和使用情况

制定应急预案

4. 谨慎参与高风险项目

自然人投资者在面对回报率过高的投资机会时，应保持警惕。可以通过以下途径核实信息真伪：

查阅国家金融监管部门的批准文件

专业律师意见

参考行业内的类似案例

与建议

通过近年来的司法实践参与非法集资活动的担保人同样需要承担相应的法律责任。在项目融资活动中，担保方需要特别注意法律风险，避免因对融资活动的合规性审查不严而承担不必要的责任。

对于相关企业而言，可以通过以下完善自身管理：

1. 定期开展内部审计

2. 建立健全的风险控制体系

3. 加强与专业法律顾问的

只有通过事前防范、事中监控和事后补救相结合的，才能最大限度地降低参与项目融资活动的法律风险，维护企业自身的合法权益。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）