融资租赁与订单融资：为企业提供资金支持的新模式

融资租赁是一种金融工具，指的是租赁公司（租赁方）根据承租人的需求，指定的资产并将其租赁给承租人，租赁方保留资产所有权，承租人则支付租金来使用这些资产。这种金融工具通常用于帮助企业获得所需的资金，降低资产负债率，提高企业的财务状况。

订单融资是融资租赁的一种特定形式，指的是租赁公司指定的商品或服务，并将其租赁给特定的客户，租赁方保留商品所有权，客户则支付租金来使用这些商品或服务。这种融资可以帮助企业获得所需的资金，降低资产负债率，提高企业的财务状况。

订单融资通常用于满足企业对特定商品或服务的需求，降低企业的资产负债率，提高企业的财务状况。一家企业可能需要新的生产设备，但是缺乏足够的资金。此时，企业可以考虑采用订单融资的，生产设备并租赁给自己，从而满足生产需求，降低资产负债率，提高企业的财务状况。

融资租赁是一种金融工具，可以帮助企业获得所需的资金，降低资产负债率，提高企业的财务状况。而订单融资是融资租赁的一种特定形式，可以帮助企业满足对特定商品或服务的需求，降低企业的资产负债率，提高企业的财务状况。

融资租赁与订单融资：为企业提供资金支持的新模式图1

随着全球经济的发展，企业为满足市场需求、扩大产能、提高竞争力，需要不断地进行资金投入。在传统融资模式下，企业往往面临融资难、融资成本高的问题。为了解决这些问题，融资租赁与订单融资作为一种新型的融资模式，逐渐为企业提供资金支持。

融资租赁概述

融资租赁，又称经营租赁，是一种以租赁的提供资金支持的金融业务。企业通过融资租赁，可以将购置设备的资金负担分摊到租赁期内，从而降低资金压力。融资租赁业务主要包括设备、租用设备、软件等。在租赁期内，设备的所有权归租赁公司，而租赁企业只需支付租赁费用。

融资租赁与订单融资：为企业提供资金支持的新模式 图2

订单融资概述

订单融资，又称回款融资，是指企业根据与客户签订的销售合同，向金融机构申请融资，以满足生产、运营资金需求。订单融资通常包括预收款、应收账款、应付账款等。企业将销售合同中收到的预收款、应收账款作为抵押，向金融机构申请融资。金融机构在企业交割货物或完成合同义务后，收回贷款。

融资租赁与订单融资比较

1. 融资方式不同

融资租赁是通过租赁的方式，将购置设备的资金分摊到租赁期内，租赁期结束后，设备所有权归还租赁公司。而订单融资是通过与客户签订销售合同，将收到的货款、款项作为抵押，从金融机构获得融资。

2. 融资风险不同

融资租赁的租赁期较长，通常为3-5年，租赁期内设备的所有权归租赁公司。融资租赁的风险相对较低。而订单融资的融资期限较短，通常为1-3个月，企业需要承担较快的融资成本和较高的融资风险。

3. 融资效率不同

融资租赁需要经过设备的采购、租赁合同的签订等环节，相对较为繁琐，融资效率较低。而订单融资则根据销售合同直接融资，流程更为简单，融资效率较高。

融资租赁与订单融资优势及适用范围

1. 融资租赁优势

（1）降低资金成本：融资租赁可以将购置设备的资金负担分摊到租赁期内，降低企业的资金成本。

（2）延长资金回收期：企业可以根据销售合同，将货款回收时间推迟，减轻资金压力。

（3）风险较低：融资租赁的租赁期较长，企业的风险相对较低。

（4）操作简便：融资租赁业务流程相对简单，企业可以专注于核心业务。

2. 订单融资优势

（1）融资效率高：订单融资根据销售合同直接融资，流程简单，融资效率较高。

（2）降低融资成本：企业可以将收到的货款、款项作为抵押，降低融资成本。

（3）风险控制：企业可以通过与客户签订销售合同，对销售风险进行控制。

订单融资适用范围较广，尤其适用于季节性较强、收款周期较长的行业，如农业、纺织、化工等行业。

融资租赁与订单融资风险及防范

1. 融资租赁风险

（1）租赁期风险：租赁期较长，企业需要承担租赁期内的租赁费用。

（2）租赁合同风险：租赁合同可能存在法律纠纷，影响企业的信誉。

（3）租赁期结束风险：租赁期结束后，设备所有权归还租赁公司，企业可能面临设备处理问题。

2. 订单融资风险

（1）销售合同风险：销售合同可能存在纠纷，影响企业的信誉。

（2）收款风险：客户可能存在拖欠货款、款项的情况，影响企业的现金流。

（3）汇率风险：企业收到的货款、款项可能受到汇率波动的影响，影响企业的利润。

为防范风险，企业应加强租赁合同管理，确保合同合法、合规；加强客户信用评级，防范销售合同风险；企业应关注汇率波动，合理规划融资策略。

融资租赁与订单融资作为一种新型的融资模式，为企业提供资金支持。融资租赁具有融资期限长、风险较低等优势，但企业需注意租赁期风险、合同风险等。而订单融资具有融资效率高、降低融资成本等优势，但企业需关注销售合同风险、收款风险等。企业在选择融资方式时，应根据自身需求、发展阶段和行业特点，合理选择融资方式，确保资金安全、高效。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）