融资骗取服务费|项目融资骗局应对策略

在现代经济发展过程中，融资活动已成为企业获取发展资金的重要途径。随着金融市场的不断扩展和复杂化，一些不法分子借助融资项目的名义，以骗取服务费为目的的违法行为屡见不鲜。从项目融资领域的专业视角出发，详细阐述融资骗取服务费的定义、常见手段、法律风险及应对策略。

融资骗取服务费是什么？

融资骗取服务费，是指某些机构或个人在为项目融资过程中，以收取前期服务费、中介费、咨询费等名义，未提供实质性的融资服务，甚至虚构融资机会，最终导致出资方蒙受经济损失的行为。该行为的本质是一种合同诈骗，其核心特征在于“虚实结合”的 scam模式：一方面通过伪造项目信息、编造成功案例来骗取信任；利用专业术语和复杂流程掩盖其非法目的。

A企业急需资金支持其"B计划"的实施，经某中介公司介绍，双方签订融资服务协议。该协议约定由A企业支付50万元的服务费作为前期费用，承诺在3个月内完成不低于20万元的资金募集。在收取服务费后，该中介公司并未开展任何实质性工作，且拒绝退还服务费。这正是典型的融资服务费诈骗案例。

融资骗取费|项目融资骗局应对策略 图1

融资骗取费的主要手段

1. 虚假项目包装

不法分子通常会精心设计的核心技术和商业模式，伪造行业资质和成功案例，甚至编造关联企业信息，形成完整的"方案"。这些虚假信息往往能够在短期内获取出资方的信任。

2. 利用时间紧迫性

骗子通常会营造紧张氛围，声称市场机会稍纵即逝，要求尽快完成付款流程。这种心理战术使得企业在缺乏充分尽调的情况下作出决策。

3. 分阶段收费模式

为了避免被识别为诈骗，在收取费用时，不法分子常采用分阶段支付的。首期支付"诚意金"或"费"，后续再支付"费"等，逐步加深企业投入。

4. 建立表面合规性

通过注册空壳公司、伪造银行流水、签订阴阳合同等，使整个收费流程看似合法合规。这种增加了企业的追责难度。

融资骗取费的法律风险

1. 刑事法律责任

根据《中华人民共和国刑法》第26条的规定，以虚构事实或隐瞒真相的，骗取公私财物，数额较大的行为构成诈骗罪。在项目融资费被骗案件中，涉案金额往往较大，参与人员可能面临刑事处罚。

2. 民事赔偿困境

即便在民事诉讼中胜诉，由于大部分违法分子缺乏履行能力，实际追偿难度极大。法院执行阶段常常陷入"无财产可供执行"的僵局。

3. 企业声誉损失

即使最终成功维护权益，企业在行业内的信用记录和商业形象也将遭受重创。这可能影响后续融资活动的开展。

融资骗取服务费|项目融资骗局应对策略 图2

防范融资骗取服务费的有效策略

1. 加强内部合规管理

建立完善的尽职调查流程和风险评估机制，确保对合作方资质进行全方位审查。特别是在选择第三方融资服务机构时，应对其经营历史、项目案例、行业口碑等方面进行深入考察。

2. 采用分期付款模式

将费用支付与具体服务进度挂钩，避免一次性支付大额服务费。这种支付方式能够有效降低风险，并为后续追责提供筹码。

3. 建立严格的合同审查机制

法律顾问应全程参与融资相关协议的谈判和签署工作，确保条款设置合理、合法。特别是在收费节点、退款条件等关键条款上要格外留意。

4. 完善应急预案

对于已发生的融资服务费被骗事件，企业应及时启动应急预案，包括但不限于：

- 立即向公安机关报案；

- 联系相关银行查询资金流向；

- 通过法律途径追究对方责任；

- 对内做好员工安抚工作，防止负面影响扩大。

5. 加强行业协同

建议行业协会建立"黑名单"制度，将涉及融资服务费诈骗的机构和个人纳入失信惩戒体系。这能够有效遏制此类违法行为的发生，净化行业环境。

案例启示与未来展望

监管部门已查处多起典型融资服务费被骗案件，并对相关责任人进行了严厉惩处。这些案例为企业敲响了警钟：在追求发展资金的过程中，必须保持高度警惕，谨防各类融资骗局。

从长远来看，构建健康的投融资生态系统需要多方共同努力：

- 政府部门应加强监管力度，完善法律法规；

- 行业协会需发挥自律作用，推动规范化建设；

- 企业要提升风险防范意识和法律维权能力；

- 广大投资者也应增强辨别能力，选择正规渠道。

在项目融资过程中，既要抓住发展机遇，又要绷紧风险管理这根弦。只有建立健全的风险防控体系，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）