套路贷案例解析：融资租赁 mask 下的风险揭示

套路贷案例解析：融资租赁mask 下的风险揭示

随着我国经济的快速发展，中小企业在融资过程中面临着日益严峻的挑战。为了获取资金支持，中小企业不得不寻求各种融资途径。融资租赁作为一种新型的融资方式，逐渐成为众多企业关注的热点。融资租赁业务中隐藏着一定的风险，如果不加以防范，可能会给企业带来严重的财务风险。通过分析一起套路贷案例，揭示融资租赁 mask 下的风险，以期为中小企业提供借鉴，加强风险防范。

案例解析

2017年，某中小企业为了扩大生产规模，向一家金融机构申请融资租赁贷款。金融机构以企业名义与一家租赁公司签订了一份融资租赁合同，约定由企业将设备出租给租赁公司，租赁公司则向企业提供融资租赁资金。融资租赁合同中明确规定，企业需按期偿还租赁款及利息。

在合同执行过程中，企业发现租赁公司并未实际出租设备，而合同约定的租赁收益也无法实现。此时，企业意识到自己陷入了一个套路贷陷阱。经调查，租赁公司通过虚增设备价值、虚增租赁收益等方式，诱骗企业签订融资租赁合同，并以此收取高额的租金。企业因无法偿还租金，陷入了资不抵债的困境。

风险揭示

1. 虚增设备价值风险

在融资租赁合同中，租赁公司通常会虚增设备价值，以获取更高的租金。企业未对设备价值进行充分核实，盲目签订合同，导致后期无法承受高额的租金负担。

2. 虚增租赁收益风险

租赁公司在合同执行过程中，可能会虚增租赁收益，以获取更多的租金。企业未对租赁收益进行充分核实，也未对租赁公司的真实性进行调查，导致后期无法承受虚增的租赁收益。

3. 资金链断裂风险

融资租赁业务需要企业将设备出租给租赁公司，以获取资金支持。如果租赁公司无法按期支付租金，可能会导致企业资金链断裂，陷入财务危机。

4. 法律风险

在融资租赁合同中，企业需要与租赁公司和金融机构签订合同。如果合同中存在违法行为，如租赁公司未按期支付租金，金融机构未能履行合同义务等，企业可能会面临法律纠纷，甚至承担法律责任。

风险防范建议

1. 加强融资租赁业务的风险防范意识，提高风险防范能力。企业在签订融资租赁合应充分了解租赁公司的背景、资质等信息，对租赁公司的真实性进行全面调查。

2. 核实设备价值，合理评估租赁收益。企业应对设备的实际价值进行全面核实，避免虚增设备价值的风险。对租赁公司的租赁收益进行充分核实，避免虚增租赁收益的风险。

3. 建立完善的资金链管理机制，确保企业财务安全。企业应加强资金链管理，确保融资租赁业务的正常进行，避免因资金链断裂而陷入财务危机。

4. 合法合规签订合同，降低法律风险。企业在签订合应遵守法律法规，确保合同的合法性。企业应加强合同管理，确保合同履行合法、合规。

融资租赁作为一种新型的融资方式，在为企业提供资金支持的也隐藏着一定的风险。企业应充分认识到这些风险，并采取有效措施进行防范。只有这样，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）