融资租赁经济纠纷的风险与应对策略|法律风险防范

融资租赁经济纠纷的基本概念与重要性

融资租赁是项目融资领域中一种重要的金融工具，其核心在于整合资金与实物资产的结合，为承租人提供设备使用权的帮助出租方盘活资产。在实际操作过程中，由于各方利益的复杂性以及合同履行中的不确定性，融资租赁经济纠纷频发。这些纠纷不仅影响了企业的正常运营，还可能导致整个项目的停滞甚至失败。

融资租赁经济纠纷，是指在租赁合同履行过程中，因租金支付、设备管理、合同条款解释等问题引发的争议。这类纠纷往往涉及金额较大，且牵扯到多方利益关系，因此需要从法律、商业和风险管理等多重维度进行分析与应对。

随着项目融资规模的不断扩大，融资租赁经济纠纷的数量也在逐年上升。相关数据显示，2019年至2023年期间，上海金融法院共受理融资租赁合同纠纷案件超过570件，涉案标的额高达数百亿元人民币。这些案件不仅反映了融资租赁行业的快速发展，也揭示了行业在法律合规和风险管理方面的不足。

融资租赁经济纠纷的风险与应对策略|法律风险防范 图1

从融资租赁经济纠纷的成因入手，结合实际案例分析其特点，并提出相应的应对策略。

融资租赁经济纠纷的主要类型与成因

1. "名为融资实为借贷"的法律关系定性问题

在某些融资租赁项目中，合同虽然冠以租赁之名，但却隐藏着借贷的本质。这种情形下，租金支付方式、设备所有权归属等条款往往不符合融资租赁的基本特征，容易引发双方对合同性质的争议。

在某制造企业与一家融资租赁公司合作的案例中，合同约定承租方需按月支付"租金"，而租赁物的所有权始终归属于出租方。当承租方因经营不善无力支付后期租金时，双方就合同的法律定性产生了分歧：承租方认为这是一笔长期贷款，而出租方则坚持这是融资租赁关系。这种争议最终导致了司法诉讼，并对项目的正常推进造成了严重影响。

2. 租赁物权属不清引发的纠纷

在融资租赁项目中，租赁物的所有权归属是一个核心问题。如果合同条款不清晰或各方对物权归属存在歧义，就可能引发不必要的争议。

某高科技企业曾因租赁设备的归属问题与出租方发生纠纷。合同约定，在承租方按时支付租金的情况下，其将获得设备的所有权。在实际操作中，由于租金支付出现了延迟，双方对于设备所有权的归属产生了争议。该案件经过多次诉讼才得以解决。

3. 租金支付与项目现金流管理不善导致的违约

融资租赁项目的成功实施往往依赖于承租方稳定的现金流来源。如果在项目规划阶段没有充分考虑到可能出现的资金短缺问题，就容易引发租金支付违约。

在某环保能源项目的融资租赁中，由于前期投入过大且现金流回笼速度低于预期，承租方未能按时支付后期租金，导致出租方不得不采取强制措施收回租赁物。这一过程中不仅造成了双方的经济损失，还影响了项目的后续发展。

融资租赁经济纠纷的风险防范对策

1. 建立全面的法律风险管理体系

在开展融资租赁业务之前，企业需要对相关法律法规进行深入研究，并确保合同条款符合法律规定。建议聘请专业的法律顾问团队，对租赁合同进行全面审查，明确租金支付方式、设备所有权归属等关键问题。

在签订合应尽量采用行业标准模板，并针对项目的特殊需求进行个性化调整。在涉及设备所有权转移的条款中，可以明确约定相关条件和程序，避免模糊表述引发争议。

2. 加强项目现金流管理与风险评估

融资租赁项目的成功实施离不开稳定的现金流支持。在项目立项阶段，企业应建立科学的财务模型，对未来的租金支付能力进行全面评估，并制定相应的应急预案。

在某制造业企业的融资租赁案例中，企业在签订合就预留了3个月的资金缓冲期，并制定了详细的备选融资方案。这些措施使得企业在面对突发资金短缺时能够及时应对违约风险。

3. 完善租赁物的管理和监控机制

租赁物是融资租赁项目的物质基础，其安全性和价值维护直接关系到各方利益。企业应建立完善的租赁设备管理制度，包括定期检查、维护保养和价值评估等内容。

在设备的实际使用过程中，企业还应加强对承租方的监督，确保其按照合同约定履行义务。可以通过安装远程监控系统等方式实时掌握设备的运行状态。

融资租赁经济纠纷的风险与应对策略|法律风险防范 图2

4. 建立应急响应机制与多方沟通渠道

在融资租赁项目实施过程中，企业应建立高效的内部协调机制，并保持与出租方、第三方服务商等利益相关方的良好沟通。特别是在出现潜在争议时，应及时寻求解决方案，避免矛盾升级。

在某医疗设备租赁项目的纠纷案例中，承租方通过提前与出租方协商，顺利达成了分期支付协议，既缓解了资金压力，又避免了司法诉讼对企业声誉的影响。

融资租赁经济纠纷的风险防控与行业展望

融资租赁作为项目融资领域的重要工具，正发挥着越来越重要的作用。其在实际操作中面临的法律风险和经济纠纷也日益凸显。企业只有通过建立健全的法律合规体系、完善的风险管理制度以及高效的内部协调机制，才能最大限度地降低融资租赁经济纠纷的发生概率。

随着法律法规的不断完善和技术的进步，融资租赁行业有望朝着更加规范和透明的方向发展。这不仅需要企业在日常经营中加强风险防控，也需要社会各界共同努力，为行业的健康发展营造良好的环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）