骗取融资租赁|融资租赁风险防范与法律路径

随着中国经济的快速发展，融资租赁作为一种重要的融资方式，在企业项目融资中发挥着越来越重要的作用。伴随着融资租赁业务的快速，一种新型的金融犯罪现象——骗取融资租赁也开始频繁出现，严重威胁企业的资金安全和市场秩序。深入分析骗取融资租赁、其常见手段及防范策略，并探讨在项目融资领域如何构建有效的法律防线。

骗取融资租赁

骗取融资租赁是指行为人以非法占有为目的，通过虚构融资租赁交易事实或隐瞒重要信息的方式，利用融资租赁合同的合法外衣，骗取他人财物的行为。其本质是一种合同诈骗犯罪，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

在项目融资领域，骗取融资租赁的表现形式多种多样。最常见的手段包括：

虚构租赁标的物：行为人以不存在的设备或资产作为融资租赁的基础物质。某公司声称拥有价值数百万的生产设备，实则为空壳公司。

骗取融资租赁|融资租赁风险防范与法律路径 图1

伪造合同文件：通过制造假的买卖合同、融资租赁协议等法律文书来掩盖其骗取资金的目的.

虚增租赁物价值：通过对评估报告进行篡改，夸大租赁物的实际价值，以此获取更高的融资额度。

恶意违约：在获得融资本金后，故意停止支付租金或后续费用，导致资金方蒙受损失.

骗取融资租赁的主要危害性

骗取融资租赁行为不仅直接损害了资金提供方的利益，还给正常的金融市场秩序造成了严重破坏。

经济损失巨大：被骗取的资金往往用于挥霍或投入高风险项目，导致难以追回。

信用体系受损：虚假融资租赁增加了市场交易的不确定性，影响了融资租赁行业的健康发展.

企业融资难度增加：由于失信行为的存在，金融机构会提高风控标准，导致优质企业也难以获得及时的资金支持.

如何防范骗取融资租赁风险

在开展项目融资活动时，防范融资租赁诈骗风险可以从以下几个方面入手:

1. 加强前期尽职调查

融资租赁交易前的尽职调查是防范风险的道防线。建议从以下几方面开展:

企业资质审核：核实承租方的企业基本信息、经营状况和财务数据.

租赁物真实性确认：通过实地查看或第三方评估机构验证租赁物的真实性。

交易背景调查：了解融资租赁项目的实际用途及资金流向.

2. 完善风控体系

建立多层次的风控机制，包括:

信用评级制度：根据承租方的财务状况和履约能力进行综合评估。

动态监控机制：定期跟踪项目进展和资金使用情况。

预警机制：设置风险指标，及时发现异常情况.

3. 加强合同法律审查

在签订融资租赁合应特别注意以下几点:

明确权利义务：确保合同条款清晰准确，避免模糊表述。

设置违约责任：制定详细的违约处理措施。

法律合规性审查：由专业律师团队对合同内容进行把关.

法律责任与应对策略

对于已发生的融资租赁诈骗行为，应当及时采取法律手段维护权益。主要的法律途径包括:

刑事报案：如果符合合同诈骗罪的构成要件，可向公安机关报案。

提起民事诉讼：通过法院要求被告返还融资本金并赔偿损失.

骗取融资租赁|融资租赁风险防范与法律路径 图2

申请财产保全：在诉讼过程中及时申请查封、冻结涉案资产，防止财产流失.

融资租赁作为重要的融资渠道，在促进企业发展和项目融资中扮演着不可替代的角色。面对愈发隐蔽的诈骗手段，企业更应提高警惕，建立健全风险防范机制。

随着法律法规的不断完善和监管力度的加强，相信融资租赁行业的环境将得到进一步净化。企业和金融机构也需要持续优化风控体系，在确保资金安全的前提下推动业务发展。

（本文仅代表个人观点，不构成法律建议。如需具体法律咨询，请联系专业律师机构）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）