杠杆融资租赁骗局曝光：如何识别与防范租赁风险

随着我国经济的快速发展和企业融资需求的不断增加，融资租赁作为一种重要的融资，在帮助企业解决资金短缺问题方面发挥了重要作用。与此一些不法分子也盯上了这一领域，利用杠杆融资租赁模式设计了一系列骗局，给企业和金融机构造成了巨大的经济损失。深入分析杠杆融资租赁骗局的主要手法，并为企业如何识别与防范这类风险提供专业建议。

杠杆融资租赁？

杠杆融资租赁是指在租赁交易中，承租人通过引入第三方金融机构或其他资金提供方，放大融资规模的一种。常见的操作模式包括：由出租人向银行或其他非银行金融机构申请贷款或授信支持，用于设备；或者通过发行债券、信托计划等筹集资金。这种能够帮助企业快速获得所需资产，降低初始资本投入。

需要注意的是，杠杆融资租赁交易往往需要引入多个主体，并涉及复杂的法律关系。企业选择这种融资时，必须对参与方的资质和信用状况进行严格审查。

杠杆融资租赁骗局的主要手法

目前市场上出现的融资租赁骗局主要呈现出以下几个特点：

杠杆融资租赁骗局曝光：如何识别与防范租赁风险 图1

1. 虚构租赁项目

不法分子谎称能够提供高端设备或生产线租赁服务，与中小企业签订融资租赁合同。但根本没有真实的设备来源或资金支持。

2. 收取高额保证金

在交易初期要求承租人支付大额定金、押金或其他名义的费用，但后续并未按约定提供相应服务。

3. 虚增融资金额

通过夸大融资额度的方式吸引企业参与，承诺超低利率甚至零成本融资。在实际操作中往往以各种名目（如服务费、管理费）额外收费。

4. 伪造法律文件

使用虚假的担保协议、租赁合同或加盖伪造公章的文件，蒙混过关。部分骗局还会冒用大型金融机构或知名企业的名义，增加可信度。

杠杆融资租赁骗局曝光：如何识别与防范租赁风险 图2

如何识别与防范融资租赁风险？

为避免掉入杠杆融资租赁骗局的陷阱，企业应当采取以下措施：

1. 选择正规平台

优先考虑那些在行业内具有良好声誉且经过监管机构批准的企业开展业务。可以通过查看国家企业信用信息公示系统核实相关主体资质。

2. 审慎评估合作方资质

仔细调查出租人的背景信息，包括注册资本、经营规模、行业经验等。对于陌生的合作方，建议要求提供详细资料并进行实地考察。

3. 认真审查合同条款

在签订融资租赁合必须逐条审核各项权利义务关系。重点关注租金支付、租期约定、设备处置权归属等内容，避免出现模糊不清的表述。

4. 核实资金来源

了解出租人的资金来源是否合法合规。对于声称可以"低息融资"或"零成本融资"的宣传，保持高度警惕，必要时可专业律师意见。

5. 建立风险预警机制

在项目实施过程中，密切关注承租方的经营状况和财务健康度，建立定期沟通机制，及时发现潜在问题。

6. 寻求法律保护

一旦发现可疑情况或遭遇诈骗行为，应当立即向公安机关报案，并通过法律途径维护自身权益。

案例分析

近期某制造企业与一家融资租赁公司签订合同，计划融资引进高端生产设备。在支付了首期款项后，融资租赁公司迟迟未按约定交付设备。经调查发现，该融资租赁公司并不存在真实设备来源，且其负责人已潜逃国外。这起案件提示我们，在进行融资租赁交易时，必须重视道防线——合作方的资质审核。

融资租赁作为现代金融体系的重要组成部分，为企业融资开辟了新的渠道。面对市场上频繁出现的骗局，企业需要提高警惕，培养专业的风险识别能力。通过选择正规机构、审慎签订合同以及健全内部风控机制等措施，可以有效降低融资租赁交易中的法律和财务风险。

金融机构在开展此类业务时，也应当承担起相应的责任，严格审核合作方资质，避免为不法分子提供资金渠道。只有这样，才能共同维护融资租赁市场的健康发展，真正发挥其支持实体经济的重要作用。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）